【理財周刊記者顏瓊真報導】中國信託銀行即將在今(2025)年七月開辦「家族辦公室」，28日舉行記者會，並公布超高資產客群需求複雜，其中，資產在10億以上者，有51%會建立子女婚姻防火牆，以避免家族資產外流。
中信銀行私人銀行處處長楊子宏進行簡報指出，在他們所接觸的100組超高資產家族，進行十億資產以上客戶需求了解時，發現他們非常關注家族多代傳承議題；其中，有78%注意稅務規畫，另在離婚偏高時代，第一代創業者中，有51%會想建立子女婚姻防火牆，「萬一離婚」時，可以避免家族資產外流，被外姓人(如女婿)拿走。
另有43%希望對傳承執行有較高的掌握度，有39%希望傳承外，資產還有增值效果，另有22%不僅希望財富傳承至第二代，甚至是第三代，第四代的多代傳承規劃。
此外，由於超高資產客群，有些具有多國籍身份，資產配置類型多樣複，以十億超高資產客群來說，幾乎有94%持有境外資產，而一些屬於億元高資產客群也有86%有境外資產；因此，他們也非常需要跨國配置與各國稅法，以及稅賦成本的掌控。
中信銀行表示，於2017年開辦私人銀行，這些私人銀行客戶有七成以上，非常重視地緣政治所引發的戰爭與衝突，近五成關注企業針對ESG所做的行動，近三成關注AI科技的趨勢演進。
在時局變動下，超高資產客群展現對金融機構協作的高度需求，因此，深耕高資產財富管理逾20年的中信銀行，觀察到家族企業傳承與資產配置日益複雜，為滿足財富超高資產客群需求，28日宣布推出升級版「家族辦公室服務」(Family Office Services)，搭配「主動式投資諮詢服務」(Proactive Portfolio Services, PPS)，提供戰略性的財富架構規劃，以前瞻布局與創新實力，引領高資產客戶邁向下一階段財富永續及家族治理。
由中信銀行個人金融執行長楊淑惠、財富管理事業總處總處長隋榮欣資深副總經理、私人銀行處處長楊子宏資深副總經理及財富管理產品處處長尹志龍副總經理出席。
楊淑惠表示，中信銀行堅持「以人為本」的信念，以客戶需求為核心，敏銳洞察超高資產家族在股權規劃、企業接班、資產配置及世代溝通上的關鍵需求痛點。配合「亞洲資產管理中心」相關政策，中國信託整合集團資源，打造升級兩大專屬服務，盼深耕臺灣、放眼亞洲。
中信銀行「家族辦公室服務」可提供一個或多個超高資產家族整合財富管理，協助家族穩健管理資產，並將其價值與理念延續至下一代。藉由「One CTBC」整合跨國金融資源，橫跨14國市場、370個據點，為個人、法人與家族提供全方位整合服務，滿足資產管理、稅務規劃、法律顧問、企業傳承與慈善願景等多重需求。
「家族辦公室服務」採邀約制，結合稅務、法律、投資、股權、不動產等跨領域顧問，導入「1+2+FO+N+N」團隊模式，結合單一整合窗口、境外私人銀行客戶關係經理與法人金融客戶關係經理，搭配家族辦公室服務團隊(Family Office team)、金控各子公司資源、內外部專業人士與機構，量身整合解決方案。從家族會議安排、股權信託設計，閉鎖性公司章程規劃諮詢與家族企業財富保全等構面，協助家族企業強化治理結構，預先因應潛在傳承與經營風險。
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