台股跌跌跌,投資有解方?投資人最愛台股基金前十名出列

理財周刊/新聞中心 2022-06-22 18:30

今年以來台股基金因受到全球通膨擔憂未消除,及俄烏戰局反反覆覆影響,今年以來台股表現失色,近期反覆測底震盪加劇,連帶拖累台股基金績效,但對於台股基金整體來看,不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向皆可為台股帶來支撐。

不過,從數據顯示,投資人對台股基金的信心仍相當高,根據投信投顧公會統計,目前台股基金中,總受益人數超過1.2萬人的基金共有10檔,包括PGIM保德信高成長、復華中小精選、國泰中小成長-新台幣、統一大滿貫-A類型、國泰小龍-新台幣、安聯台灣大壩-A類型-新台幣等,而這些基金主要以一般型台股基金,共有7檔,其次是中小型股的2檔,以及1檔科技型台股基金,若計算總受益人數超過1萬人的基金更有17檔。

從入榜基金來看,受到投資人青睞的台股基金,主要多以具有口碑的老字號基金為主,顯示出老字號基金操盤團隊透過長時間的績效表現,向投資人證明不論台股處於多空時期,都能替投資人選股把關,進而增加投資人對基金的信賴感,總受益人數也持續維持在相對高水位。

保德信大中華投資團隊協理賴正鴻表示,在升息、流動性緊縮、科技業終端需求不振等影響下,本週台股光是三個交易日就令投資人大洗三溫暖,週一下挫探底、週二大漲,今(22)日加權指數再度改寫今年來新低點,盤中一度跌至15346.95點,跌幅-2.42%,重挫380.89點,收在15347.75點,昨日站上的5日均線得而復失,三大類股電子指數重挫-2.8%,傳產指數下跌-2.07%,金融指數下挫-1.36%。

盤面來看,倫元投顧分析師楊天迪表示,昨日止跌的航運股今天又持續破底,是造成恐慌情緒再度升高的關鍵,一般而言,在下跌趨勢中主要觀察弱勢股是否止跌回穩,關注在賣壓是否消化,因為短期的強勢股後面會補跌,「抗跌補跌、逆勢不可靠」,與其搶進強勢股,不如保留現金等待落底完成。

賴正鴻指出,通膨居高不下、聯準會加速升息、企業下修資本支出、經濟成長放緩甚至衰退隱憂等因素,都使得市場投資信心脆弱,加上上週美股再度改寫今年來新低,也影響台股投資情緒,目前5日線、月線、季線、半年線等短中長天期均線全數下彎,且指數欲振乏力,預料短期台股仍將反覆測底。

回顧歷史經驗,台股在升息期間表現通常是短震長多,配合台灣經濟基本面維持增長,又有高殖利率題材護體,拉回正是進時機,而台股基金就是以投資台灣股市為主的基金,屬單一國家型基金。

保德信指出,統計第二季以來,台股指數回檔-13.26%,反而同期間這些老字號基金的總受益人數幾乎都是不減反增,顯示投資人趁著市場回檔時,透過優質台股基金逢低布局。

如果看好長線台股基金的基金新手不禁想問:「該如何挑選?」理財專家盧燕俐建議,可從以下兩個層面來思考:

.考量個人風險承受度:基金跟股票一樣,都會因類股與屬性,而有不同的波動幅度。高報酬背後意味著背後可能是高波動度與高風險,投資人在買進前,務必考量自身風險承受度。

.越年輕就選一般股票型:台灣是以出口為導向的國家,半導體產業產值一年高達3兆元,之前車用晶片大缺貨,還引起美國、德國等汽車大廠獲利衰退。不僅許多台股基金都會重壓半導體產業,就連新加坡和挪威等主權基金,也會布局台灣半導體股。

「越年輕就要越貪心,用時間來爭取長線的利潤,一般股票型和科技型基金較能帶來獲利契機!」盧燕俐認為,如果年紀越輕,就應以一般股票和科技型基金為重,畢竟科技發展日新月異,總有基業長青或異軍突起的公司,具備投資價值;而高股息股雖然配息吸引人,但經過10年以上,累積財富效果明顯不如科技型。

總受益人數超過1.2萬人的台股基金

資料來源:投信投顧公會,2022/05/31,每檔基金以主要級別計算人數與金額

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