一張表搞懂22檔ETF概況 這2檔配息率逾6%

理財周刊/新聞中心 2022-05-06 18:30

根據CMONEY統計最新5月份各投信ETF配息公告,截自5月4日總共有22檔公告預估每單位配發金額(元),目前已公告的整體來看還是以債券ETF為主,不過以5月4日收盤價來預估年化配息率來看,本月配息的債券ETF以00794B群益7+中國政金債6.03%表現最佳,股票ETF部分則是00878國泰永續高股息6.8%表現最佳,這2檔都有6%以上的配息率。

其中特別值得一提的是,若以今年以來的報酬率表現來看,只有00794B群益7+中國政金債1.94%與00860B群益1~5年IG債0.37%維持正報酬,而群益7+中國政金債ETF預估年化配息率為6.03%,也讓此檔債券ETF兼具配息率佳且報酬穩定的優勢。

群益7+中國政金債ETF(00794B)基金經理人曾盈甄表示,受到人行持續維持穩定貨幣政策、人民幣匯率穩定升值,且海外機構法人陸續匯入境內持有中國債券推升的三大利多因素,讓中國政金債表現穩健向上,全球金融市場受地緣政治風險影響表現震盪,中國政策金融債不僅具高信評和高債息優勢,其與國際資產的相關性低,受國際資產波動程度相對低,也是一另類避險選擇。中國目前仍處於貨幣寬鬆階段,利率波動風險較低,加上主要債券指數持續將中國債納入全球主要債券指數效益持續發酵,預期海外投資人將仍增持中國債,皆有利中國政策性金融債淨值表現。

而00878國泰永續高股息年化報酬率達6.8%,法人分析,觀察台灣上市櫃企業去年獲利,不僅創下新高,年增率達73.7%,顯示今年現金股利可望再攀升,有利為台股挹注資金活水,檢視00878投資組合,確實多具價值股特性,配置為電子約53%、金融約27%、傳產約16%,且力求降低持股周轉率及交易費用,適合進行「存股型」投資,與市場上常見另一類訴求高周轉率的「交易型」高股息ETF有明顯區隔。

對於債劵型ETF今年表現不錯來看,國泰投信ETF固定收益團隊認為,今年來因通膨持續攀升、聯準會政策轉向,債券殖利率大幅上彈引發債價波動放大,雖然原物料價格因各國對俄制裁維持高檔,但隨解封進展持續,通膨成分中放緩項目的比例已顯見上升,加上通膨從去年4月開始將進入高基期,因此第二季有望看到成熟國家通膨數據放緩。

而就基本面來看,觀察美國企業公布的財報,以利息保障倍數、自由現金流量等多項財務體質指標來看,整體而言都仍顯著優於長期平均表現且維持信評上修的動能,預計基本面佳的美國公司債仍不乏有表現機會。

美國聯準會(Fed)本次FOMC會議如升息兩碼,並表示未來將保持此升息步調至基準利率上升至中性水平,為升息確立基本情境。債券殖利率攀升,加上債券本身的固定收益性質,開始吸引市場關注。以5月18日將除息的元大美債20年(00679B)及元大10年IG銀行債(00786B)為例,根據第一階段公告之配息金額與最新收盤價計算,年化配息率分別達3.1%與4.9%,這兩種債券ETF設計為季配息,為尋求息收投資人在高股息股票外的另一種選擇。

元大10年IG銀行債ETF(00786B)研究團隊表示,在升息逆風環境下,債券ETF的資本利得空間相對有限,但債息隨升息提升,對於穩健型投資人而言,是具有吸引力且較穩定的息收來源。

元大美債20年(00679B)持有美國公債,元大10年IG銀行債ETF(00786B)持債為耳熟能詳的國際知名金融集團,包含高盛、美銀、摩根大通、摩根士丹利及匯豐等所發行,信用評等為投資等級。

元大投信提醒,投資人參與ETF除息時,應留意淨值會一併變動,且高配息率不等同報酬率,半年配息、季配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致,使ETF配息率波動,甚至單次年化配息率大幅衝高的情形,投資人應合理評估配息水準。

群益投信表示,現行在台灣掛牌交易債券ETF檔數眾多,追蹤的標的類型包括中國政金債、美國公債、高評級公司債、產業債等等,又多具有配息機制,投資人妥善組合便能滿足資產配置的需求,也能夠以此打造月月領息的投資效果,一舉兩得。對於期望透過ETF享受配息、甚至是打造固定現金流支應退休生活所需的投資人來說,債券ETF也是相當好且便利的投資工具。

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