台中一名年輕員工今年1月在公司辦公室猝死，檢察官相驗時意外從死者手機對話發現「銀行卡」、「USDT」等關鍵字，進一步追查竟揭開跨境洗錢集團內幕。台中地檢署查出，慧鑫、序禾2家公司表面從事行銷客服，實際涉嫌經營境外洗錢平台，短短9個多月經手金流高達201億2844萬1763元，集團涉嫌從中獲利3億1501萬6947元。檢方近日偵結，依洗錢等罪嫌起訴張姓負責人及員工等30人。

本案源於今年1月19日，台中地檢署檢察官陳巧曼相驗慧鑫公司員工死亡案件，從死者與同事、主管及公司群組的對話中，發現頻繁出現「銀行卡」、「USDT」等內容，與公司對外宣稱從事文字行銷、客服業務明顯不符，檢方因此懷疑公司另有實際營運內容。檢方隨即指揮台中市刑大科技偵查隊等單位追查，發現張姓負責人涉嫌與中國大陸地區人士共謀，自2025年7月起以慧鑫、序禾公司作為掩護，在台中設置辦公據點，招募人資、營運及客服人員，分工經營「NOW PAY」、「X PAY」等平台，成為境外洗錢集團在台灣的客服據點。

檢警查出，集團利用平台提供有買賣USDT需求的商戶使用，另架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，提供個人幣商作為交易外殼，企圖規避中國大陸警方查緝。張男則被控雇用客服人員處理平台訂單、個人幣商KYC程序及出入金作業，協助境外集團處理資金，再透過多層轉帳方式掩飾、隱匿資金流向。

檢方清查金流發現，NOW PAY平台自2025年11月1日至2026年8月10日，涉嫌洗錢163億1366萬2549元；X PAY平台自2025年11月1日至2026年5月27日，涉嫌洗錢38億1477萬9214元，合計高達201億2844萬1763元，集團涉嫌從中獲利3億1501萬6947元。檢方今年5月至8月間先後發動5波搜索，查扣手機、電腦、現金等相關證物，張姓負責人遭法院裁定羈押禁見，並扣得98萬元。全案近日偵結，依違反洗錢防制法等罪嫌起訴張男及員工共30人，並向法院聲請沒收犯罪所得。

檢方另指控，張男在公司員工死亡後、檢警搜索前，曾多次阻擋其他員工與檢警接觸，遭搜索時也拒絕提供電子設備密碼；檢方認為其於羈押庭相關說詞有混淆司法調查、企圖脫罪情形，因此對張男求刑3年以上有期徒刑。一場原本單純的公司員工猝死相驗，卻意外從死者手機揭開高達201億元的跨境洗錢金流，也讓慧鑫、序禾公司從檯面上的行銷客服業務，遭檢方追查出另一套地下金流運作模式。全案目前已進入司法審理程序，30名被告涉案程度及刑責仍待法院審理釐清。