Z 世代怎麼買股 當沖賺價差 買ETF領息 均豪 先進封裝設備當沖最愛

理財周刊/新聞中心 2024-09-19 11:15

這兩年不少青年才俊的操盤手法,令老一輩的投資人自嘆弗如。他們不但勇於追逐新酷炫題材的科技產業,對於成長型的趨勢股無懼外資賣壓大膽撈底,並且還會當沖搶熱門賺價差。

另外,ETF規模快速增長,掀起空前的投資風潮,讓上班族安心存股領息。由於當沖盛行、ETF熱銷,已實質改變了台股市場交易生態。

《理財周刊》注意到這個結構性轉變,連續兩期深入分析大舉投入股市的Z世代的年輕人,最夯什麼股?又怎麼買股?

上一期,我們提到Z世代的年輕人最喜歡酷炫新奇的產業,如電動車、電競電玩,也會投資相關概念股,本期持續追蹤Z世代喜歡的投資方式包含當沖和ETF,並列舉幾檔熱門標的供讀者追蹤。

當沖,全名為當日沖銷,就是當天買、當天賣的一種操作手法,2016年以前,台股的成交量僅一千多億,為挽救退喪的成交量,2017年4月,金管會祭出當沖證交稅減半,從原本的千分之3減半到千分之1.5,實施一年後,成交量有顯著的提升,又分別在2018年及2022年各延長三年,原本在今年12月底到期,金管會在今年三月再度送函財政部,希望爭取三度延長稅率減半,截稿前,財政部已於9/12通過稅率減半延長到2027年底,目前台股日均量3000億元上下,約有四成來自於當沖的交易量。

當沖賺錢的大有人在

市場上到底誰在玩當沖?根據統計,上櫃市場2022年間,當沖交易投資人主要年齡層落在41歲至50歲之間,其當沖交易金額占全市場當沖交易金額比重約28.84%,而同期間30歲以下投資人占比11.35%,雖然交易金額佔比不大,但是在這些年輕股民中,當沖交易占其本身買賣上櫃股票的金額比重達67.83%,則為所有年齡分布族群中占比最高者,顯示年輕人較常用當沖參與股市投資。

當沖到底能不能賺錢,市場的看法不同。立委王鴻薇日前指出,2023年當沖價差(賣出總額減去買進總額)是504億元,扣掉政府收的證交稅382億元及券收手續費362億元之後,淨收益為負240億元,意思是說,當沖交易最賺錢的是政府和券商,整體投資人是虧損的。

但是,證交所董事長林修銘則認為,去年當沖有賺錢的人佔53%,賠錢的人佔47%,其中,有13%的人佔九成的虧損,且主要集中在交易頻繁的大戶,小戶則是小賺小賠,換句話說,若以個別的交易人來看,其實,當沖賺錢的大有人在。

例如,身高190公分,有「巨人傑」之稱的少年股神十七歲開始玩當沖,從1萬元的本金開始沖,每天盯盤17小時,14年來累計交易金額達5000億元,賺進上億財富,光稅金就繳了2億元。

開槓桿絕不是無本交易

當沖因為當天買當天賣,容易被誤認為是一種無本交易,事實上,做當沖戶頭必須有交割的金額,萬一你作多賠了錢,戶頭裡必須要有錢來償還這筆損失,甚至當天股票漲停或跌停導致賣不掉股票,交割時間就會變成T+2,若戶頭沒錢就會變成違約交割,可能負起民事及刑事的責任,並且影響個人的信用,日後要跟銀行借貸會非常困難,得不償失。

2021年疫情間,航海王飆漲,許多人當沖航海王獲利,但也有人翻船,陽明5月違約交割1億356萬元最高、同時期的萬海違約交割達7563萬元,天下雜誌就曾報導一名大學生還沒畢業,當沖航海王慘賠100萬的案例。這一年來AI股火熱,有一位年輕朋友當沖緯創(3231),無奈遇到8/5股災,慘賠100萬沒錢交割,所幸親友相挺借錢才度過難關,因此,想玩當沖的朋友不得不謹慎。

當沖盤面熱門股有技巧

每天要用多少錢來當沖?謹記「有多少錢就做多少事」,例如,戶頭有50萬元,不管買多少張,最多總額就當沖50萬元,若30萬元,最多就當沖30萬元,遇到虧損要立即停損,不要做超出自己能力範圍的事。

比起波段來說,當沖是一個技術量極高的操作,買進、賣出都發生在極短的瞬間,必須要眼明手快,投資者務必學好技術分析,先下模擬單,等熟悉盤勢及技術分析再上戰場。在選股方面,當沖不看基本面、不看題材,做多選擇強勢股或飆股,做空則選弱勢股,日內波動大的股票較有賺頭,成交量最好5000張以上,盤中才能順利賣掉。

做當沖必須先日K初步判定多空趨勢,並以隔天第一根5分K定強弱,本周可觀察做多的股票,如創威(6530)、百德(4563)、精材(3374)、喬福(1540),其中百德當沖量佔比71%,9/16開盤9點5分拉出長紅,中間橫盤,10點05分噴出3根紅K,10點15分多頭氣勢結束,股價從93元衝到最高102元,賣出獲利了結。做空的股票包含瀚荃(8103)、世界(5347)、訊舟(3047)、台虹(8039)等個股。

上班族買ETF穩健領息

ETF方面,根據集保統計,2023年30歲以下的學生族、上班族持有ETF前十名包含國泰永續高股息(00878)、復華台灣科技優息(00929)、群益台灣精選高息(00919)、元大高股息 (0056)、元大台灣高息低波(00713)、復華富時不動產(00712)、富邦台50 (006208)、元大台灣50 (0050)、群益台ESG低碳50 (00923)、元大美債20年(00679B)等,可見除了當沖之外,大部分年輕人偏好穩健領息。

像是國泰永續高股息00878已掛牌四年,目前股東人數127萬人,今年第二季配息 0.55 元,投資人若持有一張就能領到 550 元,今年前二季配息1.46元,1張領1460元,10張就領1萬4600元,不無小補。第二名復華台灣科技優息採月配,累計前八個月配息1.38元,持有一張配息1380元,報酬具吸引力。

持續買0050也能賺大錢

另外,成長型的元大台灣50(0050)及富邦台50(006208)也入榜,同樣都是追蹤台灣50指數,成分股與比例幾乎相同,二檔都是跟著大盤趨勢,又稱為指數型ETF,十年來,大盤從10000漲到20000點,0050也從70元漲到170元,足足漲了1.4倍,年化報酬率大概5%~7%,因此,相較於高股息ETF,指數型ETF更適合長期持有,獲利不會輸給高股息ETF。

年輕人距離退休時間還長,建議以成長型ETF為核心、高股息ETF為衛星,可快速累積財富,年紀增加高股息隨之加重,如30歲時成長型和高股息型可設定7比3,到60歲時調整為4比6,穩定收息。

【延伸閱讀】

房地產相關新聞

留言討論區

相關閱讀推薦
相關閱讀推薦