2020年初以來COVID-19（新冠肺炎）疫情席捲全球，為減少人際接觸感染而帶動宅經濟的發展，金融業者意識到，在市場更為動盪的環境下，客戶需要更即時、完整的金融市場資訊，因此，線上理財工具及理財流程也需要便捷性與安全性。
例如，滙豐運籌理財one能帳戶整合股票與基金雙平台，一個帳戶就能搞定海外投資，卓越理財帳戶則較適合已有點資產且有家庭的客戶，因為帳戶中須有300 萬，若未放足額，每月須繳1000元帳管費，但只要有一人開立，配偶和子女就可申請家庭帳戶，同享卓越理財服務。
而渣打財富管理近年來持續推動各項數位理財優化，去年渣打銀行推出myRM數位隨行理專，只要透過行動裝置，就可以直接與理財專員進行視訊、語音或文字互動交談，不只輕鬆檢視投資組合，更能透過理專申購基金、或辦理定存，真正做到全方位理財服務一手掌握。
今再宣布，即日起新增海外債券、外國股票及ETF指數股票型基金3種產品下單服務，進一步落實「便捷數位理財」的承諾，myRM還針對各項金融服務與交易過程中導入理財專員以及投資專家團隊的協助，在數位金融服務中添加與真人互動的親切感，並即時提供諮詢與建議，協助客戶找到合適的投資標的與條件。
客戶與專屬理財專員討論並確認交易內容後，客戶會收到myRM的推播訊息，同意交易指示文件並完成OTP交易驗證，簡單4步驟即可完成下單，做到零距離諮詢、便利投資的財富管理體驗。
展望2023年，渣打銀行也將透過獨到的國際網絡布局，為台灣市場與客戶注入更多財富成長動能，對此渣打銀行消費金融、私人理財暨中小企業銀行事業總處負責人林素真表示，今年渣打銀行將在針對分行進行升級，目前主要針對大台北地區擴增兩個分行點，下一步也鎖定台中、高雄，去年北高雄分行已經導入「Next Gen 未來世代」設計理念，升級實體服務與數位金融創新。
另外，也會加強數位，成為領頭羊角色，林素真認為，財管部分還是須靠人跟信任很重要，未來將做數位平台升級成策略性投資；最後是數位聯合策略聯盟夥伴推升級數位，引進新的客戶。
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