填息題材加持 0050買點浮現?達人有話要說

理財周刊/新聞中心 2022-07-29 11:00

有網友在《PTT》的股版(Stock)以「定期定額,從2021年1月開始買0050到現在?」為題發文,文中他提到,很多人都提倡定期定額的投資方式,他從去年1月開始定期定額買進0050,而且每個月都買進1張,至今已經買了19張,不過股息沒賺到多少,反而還倒賠了,讓他無奈地問「是不是只能撐下去,期待有一天翻回」。,原PO卻遭到大批網友吐槽,網友也點出1項關鍵。

受惠美股強彈,0050日前大漲快速填息,0050日前公告 2022 第二季配息,每單位配發 1.8元 (7月14日收盤價114元),殖利率約2.8%,近期台股逐步恢復元氣,元大投信表示,0050ETF連結基金連動0050的績效走勢,日前0050進行除息後,0050 ETF連結基金也將在8月2日除息。隨0050快速填息,市場預期對0050 ETF連結基金的後市正向看待。

如下圖,若回顧過去台灣50指數落入「技術性熊市」(自波段高點下跌20%)的表現,可發現劇烈的跌勢通常不會持續太久,中長期台灣50指數多能收復失土並交出亮眼績效,包括在熊市開始後半年,台灣50指數的平均報酬率為15%,一年平均的報酬率21%,二年平均的報酬率更達到41%(彭博資訊、理柏資訊資料時間2002/4/30-2022/6/30)。

因此面對過度的下跌,或可視為進場契機。元大投信表示,由於大型股的流動性佳,當市場情緒從低谷反轉,資金偏好回補大型股來參與反彈行情,讓大型股往往在反彈波段領漲。此外,近年產業發展大者恆大,大型企業除了多頭的攻擊力佳,震盪時的防禦力也比較好,長期下來締造優異回報。

華爾街機構預測,明年美國經濟可能終結多年的成長榮景轉為衰退,元大投信認為,攻守力俱佳的大型企業,可望是新景氣循環下的亮點,建議投資應側重台股龍頭公司的資產布局。

元大台灣50 持股是台灣上市股票前 50 大市值的個股,因此 0050 擁有像基金一樣持股分散、穩定配息的優點,同時也像股票一樣操作彈性、成本低廉。因此對於沒有時間研究股票、或是非金融專業背景上班族來說,是一個很好的投資起點!

但因0050中持有台積電、聯發科等電子權值股,股性比金融股活潑,正因如此,當大盤上下震盪加劇時,0050的股價反應通常比金融股來得劇烈,投資人帳面損益也會較為明顯。

投資人在買進 0050 或其他 ETF 之前,一定要先確認好,買進的核心理由究竟是穩領配息、還是賺取報酬。樂活大叔施昇輝用0050區間操作賺到的價差,在2016年買了一間房子,他奉行0050可參考KD指標進場,大盤日K<20,買進;日K>80,賣出」,他認為運用明確的指標,讓投資人在相對低點進場,若萬一繼續下跌,0050一來不可能下市,二來還有股息可以領,那就大不了套牢。

元大投信提醒,投資人參與ETF配息時,應同步留意報酬率及配息率,配息率不等同報酬率,並需注意ETF的配息頻率。半年配息或季配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致,使ETF配息率波動的情形,投資人應合理評估配息水準。

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